Кроме того, регулятор подозревает, что в «Спутнике» занимались обналичкой. Приказом ЦБ снят мораторий на удовлетворение требований кредиторов коммерческого банка, зарегистрированного в отечественной финансовой системе еще в декабре 1990 года и до последнего момента занимал в ней место в конце третьей сотни по объемам активов.

«Спутник» до сих пор оставался единственным российским банком, имевшим право сотрудничать с организациями Северной Кореи. В частности, обеспечивать операции учреждений ООН для КНДР.

В сентябре Центробанк ввел против самарского кредитного учреждения санкции, назначив его временным управляющим на полгода Агентство по страхованию вкладов, остановив полномочия акционеров и объявив трехмесячный мораторий на требования кредиторов, сообщив, что страховая ответственность банка, правление которого возглавляет Владислав Головин, может достигать 530 миллионов рублей.

В тот момент регулятор объявил, что в коммерческом банке не соблюдали ни федеральные законы, ни нормативные акты ЦБ. Из-за этого «Спутник» не раз наказывали — в том числе, запретами на проведение отдельных видов операций. Тем временем, самарские финансисты намеренно занижали риски при выдаче кредитов, завышая активы в отчетности и в итоге лишились капитала, уровень которого не удалось поднять выше установленного норматива даже за счет сомнительных валютно-обменных операций.

За полтора месяца АСВ провело ревизию касс «Спутника» и обнаружил крупную недостачу, которая, вероятно, и стала главной причиной принятого Центробанком первого ноября решения. Сообщается о возбуждении ряда уголовных дел.